金利上昇リスクへの対応

[匿名さん]

来年３月に家を買うのですが、それまでの金利上昇リスクへの対応として
大手銀行、または地銀上位行の株式を買おうと思うのですが、
どの程度買えばよいと思いますか。ローンは５０００万円組む予定です。
ローン後の余裕資金１０００万円のうち、いくらかを投資したいです。

[2: 匿名さん]

5000万円のローンの金利が幾らで何年返済かを書かれていないので
皆さんレスを付けづらいと思います。

実は私も似たような状況です。12月実行です。
金利が最大0.3％上がっても大丈夫なようにしたいと考えています。
私のローンの場合、総返済額維持のためには、金利0.1％UPが元金40万円に
相当するので、0.3％で120万円を株式投資で稼いでおきたいと思ってます。
REITと銀行ETFに投資中ですが、今のところ含み益60万まで来ました。
もう少し頑張ります。

[3: 02]

あと債券を売っておくという考え方もありますね。

[4: 匿名さん]

すみません。質問なんですが、個人が債券の空売りをやるには
どこの証券会社に行けばいいのでしょうか。
そういうのを扱っている証券会社は調べてもほとんどないみたいなんですが。
債券の空売りだとか先物だとかは機関投資家や証券会社のやることかと思っていたのですが。

[5: 匿名さん]

債券ブルベア投資信託なんてどうですか。

[6: 匿名さん]

このへんとか、ですね。
http://fundland.abic.co.jp/fundland/category/6hasei/ind6_5_2.htm

自分は日本株と預金をあるていど持ちつづけます。
株は銘柄次第ですが、個人的には実績も自信もあるので。

[7: 匿名さん]

ファンドは信託報酬と販売手数料が気になる。
上で挙げてもらったものを見ると、
初年度は販売手数料＋信託報酬でおよそ1%程度か。
次年度以降は信託報酬0.5%程度。
金利がボックス圏をうろうろしている状況だと
儲からないばかりか目減りする。
その可能性をどの程度に見るかだろうけど。